Obtenez un deuxième avis gratuit sur votre plan de retraite et votre portefeuille
Vous vous demandez encore : Est-ce que je paie trop en frais? Est-ce que ces fonds communs me coûtent des milliers chaque année? Est-ce que mon portefeuille est bien positionné pour la retraite?
Obtenez une révision professionnelle de votre portefeuille de placements et de votre plan de retraite — incluant ce que vous payez réellement en frais, si vos placements sont bien diversifiés et si votre stratégie convient à votre horizon.
Idéal pour les investisseurs québécois avec 250 000$+ en actifs investissables
Demandez un deuxième avis gratuit →Une différence de 1% en frais peut vous coûter plus de 100 000$ sur 20 ans avec un portefeuille de 500 000$. La plupart des Canadiens investis dans des fonds communs paient plus de 2% sans le réaliser. Ajoutez un retrait REER mal planifié ou une stratégie RRQ manquée, et vous pourriez laisser plus de 50 000$ sur la table.
C'est pour vous si vous vous demandez :
- Est-ce que je paie trop en frais? (La plupart des investisseurs en fonds communs paient plus de 2% par année — souvent sans le savoir)
- Est-ce que mon portefeuille est vraiment bien diversifié pour réduire le risque?
- Est-ce que ma répartition d'actifs a encore du sens pour quelqu'un qui approche de (ou est à) la retraite?
- Comment transformer mes épargnes en revenu fiable — sans manquer d'argent?
- Est-ce que je retire des bons comptes dans le bon ordre pour minimiser les impôts?
- Quand devrais-je commencer la RRQ/PSV — et comment ça affecte tout le reste?
Vous avez déjà un conseiller?
Votre conseiller actuel est peut-être très bien. Mais plusieurs conseillers placent leurs clients dans des fonds communs à frais élevés sans expliquer les alternatives — et ne sont pas spécialistes en planification du revenu de retraite. Un deuxième avis ne vous coûte rien et pourrait révéler des milliers en frais cachés ou en occasions manquées.
Appliquez (2 minutes)
Répondez à quelques questions pour qu'on puisse confirmer que c'est pertinent pour vous.
Appel rapide (15–30 minutes)
On révise votre portefeuille et votre situation de retraite. On met en lumière les lacunes et opportunités les plus importantes. L'appel est gratuit — sans obligation.
Vous décidez la suite
Si vous voulez de l'aide pour mettre en œuvre des changements, c'est fait via une relation continue de gestion de portefeuille. Sinon, vous repartez avec plus de clarté, donc vous n'avez rien à perdre.
Vous saurez :
- Ce que vous payez réellement en frais — et combien ça vous coûte au fil du temps
- Si votre portefeuille est bien diversifié ou plein de chevauchements
- Si votre niveau de risque convient à votre horizon de retraite
- La plus grande opportunité fiscale ou de revenu de retraite que vous manquez peut-être
- 2–3 recommandations concrètes adaptées à votre situation
La confiance, c'est essentiel
Votre confiance est notre priorité.
Licencié au Québec
Pleinement autorisé à fournir des services de placement et de planification financière au Québec.
Sans obligation
L'appel de deuxième avis est gratuit. Si ça ne convient pas, vous repartez avec plus de clarté sans aucun coût.
Confidentiel
Vos informations financières sont gardées strictement confidentielles et sécurisées.
Service bilingue
Obtenez de l'aide en français ou en anglais — selon votre préférence.
Obtenez votre deuxième avis gratuit
Appliquez en 2 minutes. Si votre situation convient, on révisera votre portefeuille, vos frais et votre stratégie de retraite lors d'un appel gratuit — sans obligation.
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